Розділ 18. РЕГУЛЮВАННЯ ТА НАГЛЯД ЗА БАНКІВСЬКОЮ ДІЯЛЬНІСТЮ В УКРАЇНІ

o подання неповного пакета документів або невідповідності поданого пакета вимогам чинного законодавства України, зокрема нормативно-правовим актам Національного банку;

■ незадовільного фінансового стану принаймні одного із засновників, які мають істотну участь у банку;

o відсутності бездоганної ділової репутації принаймні одного з власників істотної участі в банку;

o професійної непридатності чи відсутності бездоганної ділової репутації голови та/або членів правління (ради директорів), головного бухгалтера банку.

Банки можуть також створювати банківські об'єднання за таких умов:

а) мінімальний розмір статутного капіталу для материнського банку банківської холдингової групи - 5 млн євро за офіційним курсом грошової одиниці, визначеним Національним банком на день подання документів на отримання згоди Національного банку;

б) строк роботи материнського банку холдингової групи - не менше ніж один рік;

в) дотримання банками - учасниками об'єднання (далі - банки-учасники) економічних нормативів і вимог щодо формування резервів на покриття можливих збитків від активних операцій та інших обов'язкових резервів протягом року, що передує їх зверненню до Національного банку про створення об'єднання;

г) стабільна беззбиткова діяльність банків-учасників протягом року, що передує їх зверненню до Національного банку.

Рівень регулятивного капіталу банків-учасників має відповідати вимогам, визначеним нормативно-правовими актами Національного банку.

Для отримання попередньої згоди на створення об'єднання його уповноважена особа подає до Національного банку такі документи:

o заяву-клопотання про отримання згоди на створення об'єднання;

o рішення про створення об'єднання, оформлене протоколом загальних зборів учасників об'єднання;

o перелік засновників, акціонерів об'єднання та основні засади його створення і діяльності;

o перелік централізованих функцій, що планує виконувати об'єднання;

o бізнес-план, що має містити перелік операцій, які планує здійснювати об'єднання в поточному році, та стратегію діяльності на наступні три роки, економічне обґрунтування і мету його створення, дані про управлінську та організаційну структуру;

o інформацію про розмір статутного капіталу об'єднання, джерела та строки його формування;

o інформацію про голову правління (ради директорів) та головного бухгалтера об'єднання;

o письмове підтвердження територіального управління, структурних підрозділів Національного банку про відсутність порушень банками-учасниками вимог чинного законодавства України та його згоду на участь цих банків у створенні об'єднання;

o відповідні документи Антимонопольного комітету України у випадках, передбачених законодавством, про згоду на створення об'єднання.