Розділ 2. ДЕРЖАВНА РЕЄСТРАЦІЯ ТА ЛІЦЕНЗУВАННЯ БАНКІВ

Національний банк може відмовити у наданні попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом у разі:

— відсутності принаймні одного з документів або неналежного оформлення будь-якого з них;

— відсутності в осіб, які мають намір придбати акції (паї, частки) банку, бездоганної ділової репутації;

— незадовільного фінансового стану та відсутності власних коштів у розмірі, достатньому для здійснення заявленого внеску.

Для реєстрації банку з іноземним капіталом засновники банку, які отримали попередній дозвіл Національного банку на створення банку з іноземним капіталом, не пізніше ніж три місяці з дня його отримання подають до територіального управління Національного банку за місцем створення банку документи, необхідні для державної реєстрації банку, а також:

— нотаріально засвідчену за місцем видачі копію легалізованого рішення уповноваженого органу управління іноземного інвестора про участь у банку в Україні (для юридичних осіб);

— нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, у якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора (для юридичних осіб);

— нотаріально засвідчену за місцем видачі легалізовану копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року (для юридичних осіб);

— копію платіжного документа про внесення плати за державну реєстрацію банку.

Після отримання попереднього дозволу на створення банку нерезиденти (учасники банку з іноземним капіталом) здійснюють грошові внески для формування або збільшення статутного капіталу повністю.

Реєстрація банку з іноземним капіталом здійснюється в порядку, передбаченому для реєстрації банку.

Світовий досвід впливу присутності іноземного капіталу в банківських секторах країн багатогранний та суперечливий. Тому процес приходу іноземного капіталу до банківського сектору України потребує ефективного регулювання та нагляду, що неможливо без вироблення єдиного бачення ролі іноземних банків як у банківському секторі, так і в економіці України загалом.

Варто зазначити, що діяльність банків з іноземним капіталом в Україні має як позитивні, так і негативні наслідки.

Позитивні наслідки діяльності банків з іноземним капіталом в Україні такі:

— зростання обсягу кредитних ресурсів банків та посилення стабільності джерел їх надходження;

— впровадження міжнародного досвіду ведення банківської справи;

— підвищення конкуренції на ринку банківських послуг та здешевлення їх вартості;

— розвиток фінансових ринків та ринкової інфраструктури;

— підвищення капіталізації банків;

— сприяння міжнародній торгівлі та залучення до економіки країни потенційних інвесторів;