Розділ 2. ДЕРЖАВНА РЕЄСТРАЦІЯ ТА ЛІЦЕНЗУВАННЯ БАНКІВ

Станом на 1 січня 2010 р. до Державного реєстру банків України включено 197 банків (табл. 2.1). Повний перелік зареєстрованих банків України та основні відомості про них станом на 1 січня 2010 р. наведено в дод. 3. Перелік банків, вилучених з Державного реєстру банків України протягом 1992—2009 рр., наведено в дод. 4.

При цьому слід зазначити, що протягом 2003—2009 рр. спостерігалася тенденція щодо збільшення кількості зареєстрованих банків. Варто зазначити, що починаючи з 2003 р. постійно збільшується кількість діючих банків. Водночас кількість банків, вилучених з Державного реєстру, та кількість банків, що перебувають у стадії ліквідації, поступово зменшується, але при цьому залишається значною. Перелік банків України, які перебувають у стадії ліквідації станом на 1 січня 2010 р., наведено в дод. 5.

Сьогодні банківська система України знаходиться перед таким етапом розвитку: приведення організаційно-правової форми банків у відповідність до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність", збільшення статутного капіталу банків, укрупнення банків шляхом їх злиття, поглинання (купівлі) вітчизняних банків іноземними тощо.

Так, станом на 1 січня 2010 р. в Україні продовжують діяльність банки у формі закритого акціонерного товариства (1) та у формі товариства з обмеженою відповідальністю (8) (табл. 2.2).

2.3. Створення та державна реєстрація банків з іноземним капіталом

В умовах глобалізації світових фінансових ринків присутність іноземного капіталу у банківських секторах країн з перехідною економікою є об'єктивною необхідністю.

Провідні іноземні банки виходять на нові для себе ринки і розвиваються за типовою схемою (рис. 2.3).

Процес освоєння іноземними банками банківського сектору України розпочався у 1995 р. з приходом групи (Голландія). Починаючи з 2005 р. іноземні банки активізували свої зусилля на фінансовому ринку України.

Станом на 1 січня 2010 р. в Україні здійснював діяльність 51 банк з іноземним капіталом, у тому числі 18 банків зі 100-відсотко-вим іноземним капіталом. При цьому слід зазначити, що частка іноземного капіталу в статутному капіталі банків становила 35,8 % (табл. 2.3).

Входження іноземних фінансових груп до банківського сектору України відбувалося двома основними шляхами:

— відкриття нових банків (а в перспективі і дочірніх філій), тобто початок діяльності практично з нуля;

— купівля і розвиток наявних місцевих банків, при цьому допускаються два варіанти: 1) купується банк як "оболонка", що дає змогу іноземному банку уникати процедури реєстрації, яка необхідна при використанні інших стратегій входження; 2) відбувається поглинання власного дочірнього банку, що вже здійснює діяльність в Україні (дод. 6).

В Україні відносини, що виникають під час створення та державної реєстрації банків з іноземним капіталом, регулює Закон України "Про банки і банківську діяльність" (ст. 21, ст. 22). Порядок створення та державної реєстрації банків з іноземним капіталом визначається "Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень".

Для створення банку з іноземним капіталом його засновники зобов'язані отримати попередній дозвіл Національного банку. Для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за попереднім дозволом до Національного банку звертається правління банку (рада директорів). Попередній дозвіл для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом надається правлінню (раді директорів) за умови надання інформації щодо юридичної особи (нерезидента України) або фізичної особи (іноземця), яка має намір придбати акції (паї, частки) банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку (рис. 2.4).

Рис. 2.3. Типова схема виходу банку на новий фінансовий ринок

Для отримання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за рахунок коштів юридичних осіб — нерезидентів України чи фізичних осіб — іноземців до Національного банку подається пакет документів. Документи, що стосуються юридичної особи — нерезидента України чи фізичної особи — іноземця, подаються мовою оригіналу з перекладами на українську мову. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

Документи, що подаються до Національного банку для створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом, розглядають Департамент реєстрації та ліцензування банків, Юридичний департамент і у разі потреби Департамент валютного контролю і ліцензування.

Рис. 2.4. Процедура отримання попереднього дозволу Національного банку України на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом

Рішення про надання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом приймає Правління Національного банку України у місячний строк із дня отримання всіх документів.

Про надання попереднього дозволу або обґрунтованої відмови на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом Національний банк повідомляє засновників або правління банку (раду директорів), а також територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку листом за підписом заступника Голови Національного банку.