Розділ 2. ДЕРЖАВНА РЕЄСТРАЦІЯ ТА ЛІЦЕНЗУВАННЯ БАНКІВ

— наявність приміщення, придатного для розміщення банку та будівництва касового вузла (перевіряється на місці);

— ділову репутацію голови, його заступників та членів спостережної ради банку; голови, його заступників та членів правління (ради директорів) банку і головного бухгалтера та його заступників;

— професійну придатність голови, його заступників, членів правління (ради директорів) банку і головного бухгалтера та його заступників;

— відповідність установчих документів банку вимогам чинного законодавства України.

Повний пакет документів, висновок територіального управління Національного банку, до якого додається таблиця формування статутного капіталу банку, засвідчена підписами керівних осіб банку та підписом начальника відповідного територіального управління

Національного банку, відбитком печатки територіального управління, подається до Національного банку.

Документи для реєстрації банку розглядаються Департаментом реєстрації та ліцензування банків та у разі потреби іншими департаментами і подаються Комісії Національного банку з питань нагляду та регулювання діяльності банків.

До розгляду питання про реєстрацію банків на засіданні Правління Національного банку кандидати на посади голови, його заступників та членів правління (ради директорів), головного бухгалтера та його заступників проходять співбесіду з членами Комісії Національного банку. Комісія Національного банку приймає рішення про професійну придатність і ділову репутацію кандидатів на посади з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів та ділових якостей рекомендованого кандидата. Результати співбесіди вносяться у Висновок та враховуються під час розгляду питання щодо реєстрації банку.

Національний банк приймає рішення про державну реєстрацію банку або про відмову в державній реєстрації банку не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів. Рішення про державну реєстрацію банку приймає Правління Національного банку України.

Реєстрація банку здійснюється шляхом унесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Рішення про реєстрацію банку надсилається листом уповноваженій особі банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків з доданням статуту зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчена підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку. Територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку також надсилається інформація про рішення Комісії Національного банку щодо професійної придатності та ділової репутації кандидатів на посади голови, його заступників та членів правління (ради директорів), головного бухгалтера та його заступників.

Протягом трьох робочих днів після прийняття Національним банком відповідного рішення банку видається свідоцтво про державну реєстрацію банку.

Після реєстрації банку в територіальному управлінні Національного банку за його місцезнаходженням відкривається кореспондентський рахунок, на який не пізніше наступного дня після його відкриття з накопичувального рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал банку.

Національний банк може відмовити в державній реєстрації банку у разі:

— порушення порядку створення банку;

— невідповідності установчих документів, потрібних для реєстрації банку, чинному законодавству України;

— подання неповного пакета документів або невідповідності поданого пакета вимогам чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правовим актам Національного банку;

— незадовільного фінансового стану принаймні одного із засновників, які мають істотну участь у банку;

— відсутності бездоганної ділової репутації принаймні одного з власників істотної участі в банку;

— професійної непридатності чи відсутності бездоганної ділової репутації голови та членів правління (ради директорів), головного бухгалтера банку.

У разі відмови у реєстрації банку Національний банк приймає мотивоване рішення. Засвідчена Національним банком копія рішення про відмову в реєстрації банку надсилається уповноваженій особі рекомендованим листом або вручається під розписку. У разі відмови в реєстрації банку кошти з накопичувального рахунку повертаються учасникам банку за їх заявою протягом трьох робочих днів.