Розділ «3.8. Проведення інспекційних перевірок банків»

Виїзна інспекційна перевірка складається з трьох етапів: підготовка до проведення інспектування; процес інспектування; оформлення результатів інспектування (рис. 3.10).

Рис. 3.10. Етапи проведення інспекційних перевірок

Підготовка до проведення інспектування здійснюється шляхом аналізу результатів безвиїзного нагляду, інформації від інших структурних підрозділів Національного банку про діяльність банку та матеріалів банку і триває від одного до двадцяти робочих днів залежно від виду перевірки та розміру банку (рис. 3.11).

Рис. 3.11. Підготовка до проведення інспектування

Підрозділи безвиїзного нагляду відповідно до затвердженого плану інспекційних перевірок подають підрозділам інспектування матеріали для проведення підготовки до комплексного інспектування не пізніше ніж за п'ятнадцять робочих днів до його початку. Ці матеріали мають містити таку інформацію:

— стан банку на дату інспектування, тенденції, що були в банку протягом періоду інспектування, та результати аналізу зазначених даних (у тому числі аналізу показників системи раннього реагування);

— показники економічних нормативів станом на дату інспектування та протягом періоду інспектування з результатами аналізу зазначених даних та з викладенням причин порушення (якщо воно є) установлених нормативів;

— звітність банку, що є в розпорядженні підрозділу безвиїзного нагляду, станом на дату інспектування або на попередню звітну дату, якщо строки подання звітності для банку не настали;

— опис проблем, що є в банку станом на дату інспектування та були протягом періоду інспектування, із зазначенням їх причин;

— заходи впливу щодо банку, які були застосовані Національним банком протягом періоду інспектування, та заходи, вжиті банком щодо усунення порушень і недоліків у роботі;

— сфери діяльності банку, що потребують особливої уваги під час виїзного інспектування (із зазначенням конкретних рахунків, дат операцій, сум тощо);

— інша інформація про діяльність банку, яка може бути корисною для інспектування.

У разі прийняття рішення про проведення позапланової перевірки підрозділ безвиїзного нагляду терміново готує та надає підрозділу інспектування потрібну для інспекційної перевірки інформацію залежно від підстав проведення цієї перевірки та встановлених проблем у діяльності банку.

Запит до банку щодо подання потрібних для процесу підготовки до інспектування матеріалів надсилається разом з офіційним повідомленням про проведення інспектування не пізніше ніж за 10 днів до його початку. Це повідомлення оформляється на бланку Національного банку, засвідчується підписом заступника Голови Національного банку, який за функціональними обов'язками є керівником служби банківського нагляду або керівником територіального управління та містить таку інформацію:

— вид інспектування;

— підстави для призначення інспектування;

— дати початку та закінчення інспектування;

— період інспектування;

— запит щодо надання потрібної для процесу підготовки до інспектування інформації (у тому числі докладний перелік цієї інформації);