Розділ 2. ДЕРЖАВНА РЕЄСТРАЦІЯ ТА ЛІЦЕНЗУВАННЯ БАНКІВ

Територіальне управління за місцезнаходженням банку або відділення можуть відмовити в наданні позитивного висновку про відповідність банку вимогам або в прийнятті рішення про погодження відкриття відділення в разі недотримання вимог, або подання неповного пакета документів, чи невідповідності документів вимогам.

Особливості відкриття філій та представництв іноземних банків на території України.

Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов:

— держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF);

— банківський нагляд у державі, в якій зареєстровано іноземний банк, відповідає Основним принципам ефективного банківського нагляду Базельського комітету з питань банківського нагляду;

— між Національним банком України та органом банківського нагляду держави, в якій зареєстровано іноземний банк, укладено угоду про взаємодію у сфері банківського нагляду, гармонізації їх принципів та умов;

— мінімальний розмір приписного капіталу філії на момент її акредитації є не меншим 10 млн евро;

— наявність письмового зобов'язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов'язань, які виникли у зв'язку з діяльністю його філії на території України.

Акредитацію філій іноземних банків в Україні здійснює Національний банк України. Акредитація філії іноземного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків та видачі банківської ліцензії.

Акредитація філії іноземного банку є підставою для здійснення нею банківської діяльності.

Для акредитації філії іноземного банку подаються:

— клопотання іноземного банку про відкриття філії із зазначенням її місцезнаходження на території України;

— документ, що підтверджує державну реєстрацію іноземного банку в державі його походження;

— рішення уповноваженого органу іноземного банку про відкриття філії;

— положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземного банку;

— відомості щодо професійної придатності та ділової репутації керівника і головного бухгалтера філії іноземного банку;

— копія статуту іноземного банку;

— підтверджена незалежним аудитором фінансова звітність іноземного банку за три останні роки;

— письмовий дозвіл на відкриття філії іноземного банку в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстровано іноземний банк, або письмове запевнення іноземного банку про відсутність у законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу;

— повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземного банку;