Розділ «3.8. Проведення інспекційних перевірок банків»

У разі неповернення банком в установлений строк підписаного примірника довідки, наданої для ознайомлення Та підписання, або відмови від її підписання довідка вважається такою, що не має заперечень з боку банку. У цьому разі керівник інспекційної групи використовує для подальшої роботи третій примірник довідки, який зберігається в Національному банку (або територіальному управлінні Національного банку).

За результатами комплексного інспектування банку на підставі довідок про перевірку окремих напрямів діяльності (операцій) банку (у тому числі його філій, інших власних підрозділів, що перевірялися під час проведення комплексної перевірки банку) складається звіт про інспектування.

Звіт про інспектування має визначену форму, яка затверджується заступником Голови Національного банку, який згідно з розподілом функціональних обов'язків здійснює керівництво службою банківського нагляду Національного банку. Звіт про інспектування складається у двох примірниках. Один примірник звіту залишається в Національному банку (територіальному управлінні Національного банку), другий — надається (надсилається спецзв'язком або нарочним) раді та правлінню банку разом із супровідним інформаційним листом, який має містити загальний висновок про результати проведеної інспекційної перевірки. Звіт про інспектування надається банку протягом трьох робочих днів після його погодження заступником Голови Національного банку, який згідно з розподілом функціональних обов'язків здійснює керівництво службою банківського нагляду Національного банку.

У разі проведення комплексної інспекційної перевірки інспекторами територіального управління Національного банку звіт про інспектування банку подається Департаменту інспектування банків для погодження. Після отримання інформації від Департаменту інспектування банків про погодження звіту територіальне управління Національного банку протягом трьох робочих днів надсилає спецзв'язком (або нарочним) раді та правлінню банку один примірник звіту. Звіт надсилається разом із супровідним інформаційним листом, який має містити загальний висновок про результати проведеної інспекційної перевірки. Другий примірник звіту залишається в територіальному управлінні Національного банку, а його копія надсилається Департаменту інспектування банків.

Звіти, довідки про інспектування та інші матеріали щодо інспектування є конфіденційною інформацією та власністю Національного банку та не підлягають публічному розголошенню. Розкриття інформації, що міститься у звіті чи довідці, здійснюється в порядку, передбаченому законами України "Про банки і банківську діяльність" та "Про Національний банк України".

У разі встановлення за результатами проведеної інспекційної перевірки фактів порушення банками або іншими особами, які можуть бути об'єктом перевірки Національного банку, вимог чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку або здійснення ризикових операцій, що загрожують інтересам вкладників чи кредиторів банку, підрозділ Національного банку, службовець якого був керівником інспекційної групи, готує пропозиції про застосування до об'єкта перевірки відповідних заходів впливу.

Обґрунтовані пропозиції щодо застосування заходів впливу разом з документами, що підтверджують факт порушення законодавства або здійснення ризикових операцій, підрозділ інспектування передає підрозділу безвиїзного нагляду для застосування адекватних заходів впливу. Застосування заходів впливу за результатами інспектування проводиться відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" (ст. 73) і нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу.

Копія звіту (довідки) про інспекційну перевірку підрозділом інспектування подається підрозділу безвиїзного нагляду для встановлення подальшого контролю відповідної форми за діяльністю банку та усунення ним установлених перевіркою порушень. Разом зі зві-том підрозділ інспектування надає інформацію та пропозиції щодо контролю конкретних напрямів діяльності банку (окремих операцій, рахунків тощо), що потребують особливої уваги при здійсненні безвиїзного нагляду.