Розділ «Тема 6. Кредитоспроможність позичальника: джерела інформації»

- витяг основних умов надання кредиту;

- розпорядження про надання кредиту.

5) Документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект:

- анкета позичальника;

- бізнес-план, техніко-економічне обгрунтування;

- контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг;

- довідки, отримані від інших банків;

- запити.

6) Юридичні документи:

- копії установчих документів (нотаріально засвідчені), якщо позичальник не має поточного рахунка в даному банку;

- договори оренди або свідоцтва про права власності на виробничі та офісні приміщення;

- ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи;

- копія картки зі зразками підписів керівника та головного бухгалтера (або оригінал - якщо позичальник не має поточного рахунка у даному банку);

- протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальника (поручителя) договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.;

- документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів);

- документи щодо страхування ризиків.

7) Група матеріалів щодо договірних відносин:

- копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень);

- копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень);

- копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень);