Розділ «Тема 6. Кредитоспроможність позичальника: джерела інформації»

- щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику;

- копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами);

- копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо;

- акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним);

- акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон'юнктури ринку);

- акти перевірок цільового використання кредиту;

- копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.

2) Поточне листування з питань кредитування:

- з позичальником;

- з головним банком;

- з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.

3) Документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів:

- розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов'язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо;

- виписки з кредитного рахунка;

- розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій. 4) Документи щодо надання кредиту:

- кредитний висновок та додатки до нього;

- висновки представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту;

- дозволи головного банку про надання кредиту;

- клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору;

- копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору;