Розділ «8.3. Вимоги міжнародних фінансових організацій до бізнес-плану інвестиційного проекту»

4. Фінансове становище підприємства за останні три роки. Сума активів (будівлі, споруди, обладнання та ін.) та власних коштів.

5. Організаційно-правова структура підприємства. Правовий статус: форма власності; частка недержавної власності; вищий орган управління; зареєстрований статутний фонд підприємства та сплачений статутний фонд. Засновники (власники). Недавні зміни у складі власників. Сучасний стан справ. Прізвище, ім'я, по батькові (для фізичних осіб) чи назва підприємства (для юридичних осіб). Адреса. Частка власності. Форма внеску до статутного фонду (за кожним із засновників). Сполучені підприємства. Організаційна схема, що визначає місце холдингових, дочірніх і спільних компаній та їхні взаємовідносини з одержувачем позики. Опис комерційних та фінансових зв'язків з іншими фірмами: з погляду власності (холдинги, дочірні підприємства, спільні підприємства, перехресна участь у капіталі підприємств); з погляду менеджерів (спільні менеджери чи рада директорів). Спонсори. Організаційна структура підприємства. Схема організаційної структури. Біографічні дані менеджерів (обов'язково для директора, головного бухгалтера та інших ключових осіб): прізвище, ім'я, по батькові, дата народження, громадянство, освіта, професійний досвід, стаж роботи на підприємстві та загальний стаж роботи, інші види діяльності чи обов'язки, що виконуються на певний час. Персонал (кількість, середньомісячна заробітна плата, кваліфікація, освіта постійного, тимчасового адміністративного, виробничого, комерційного та допоміжного персоналу). Кадрова політика.

6. Поточний стан справ на підприємстві на певний час. Основні види діяльності. Опис виробничих приміщень та інших основних засобів підприємства (як власних, так і орендованих). Земельна ділянка (площа, місцезнаходження, форма володіння, номер і дата державного акта на право володіння (користування) землею, призначення, сума річних виплат, орендодавець). Будівлі, споруди за групами (площа, місцезнаходження, рік побудови, призначення, для власних — залишкова вартість, для орендованих — сума річних виплат, орендодавець). Основне технологічне обладнання за групами (вид, кількість, рік початку використання, місцезнаходження, призначення, для власних — залишкова вартість, для орендованих — сума річних виплат, орендодавець). Транспортні засоби за групами (вид, кількість, рік початку використання, для власних •— залишкова вартість, для орендованих — сума річних виплат, орендодавець). Комп'ютерна та оргтехніка за групами (вид, кількість, рік початку використання, для власних — залишкова вартість, для орендованих — сума річних виплат, орендодавець). Інше майно за групами (вид, кількість, рік початку використання, для власних — залишкова вартість, для орендованих — сума річних виплат, орендодавець). Рівень механізації та автоматизації виробничих процесів. Продукція. Обсяги виробництва в натуральних та грошових одиницях, частка в загальному обсязі за різними видами діяльності (продукції). Обсяги продажу в натуральних та грошових одиницях, частка в загальному обсязі за різними видами діяльності (продукції).

7. Компетентність одержувача позики. Як довго позичальник займається існуючим бізнесом та бізнесом, задля розвитку якого складено цей бізнес-план.

8. Постачальники. Вказати постачальників на певний момент (не для проекту, а для діяльності одержувача позики на певний час). Основні постачальники й субпідрядники, що задовольняють поточні потреби: назва підприємства; роль постачальника (виробник, посередник, продаж); типи закупівлі; частка закупівлі, відсоток; умови оплати; термін товарного кредиту; кількість можливих альтернативних постачальників за певним типом закупівель.

9. Аналіз ринку компанії. Опис ринку. Стан ринку. Місце і частка ринку, на якому діє одержувач позики, на загальному ринку (внутрішньому чи зовнішньому). Кількість головних конкурентів (внутрішніх, зовнішніх). Обсяг продажу, що прогнозується на внутрішньому та зовнішньому ринках. Цільові сегменти ринку. Основні сегменти: вказати сегменти ринку, обсяг ринку та його розподіл (посилаючись на джерело інформації), конкуренція й порівняльні переваги підприємства. Аналіз клієнтури (за 10 основними клієнтами): назва підприємства; предмет продажу; відсоток обороту; умови оплати; термін товарного кредиту; кількість можливих альтернативних покупців за певним видом товару. Обсяг і частка ринку. Загальна потреба ринку і частка одержувача позики на ньому за різними видами продуктів, товарів і послуг за кожним видом діяльності. Конкурентоспроможність і переваги підприємства. Кількість підприємств, що випускають аналогічний продукт: у регіоні, в Україні. Частка продажу підприємств-конкурентів.

8.3.2. Вимоги до інвестиційного проекту

Усі розрахунки в бізнес-плані необхідно робити в доларах США, застосовуючи офіційний курс НБУ на останню звітну дату.

ІП повинен містити певну інформацію, на підставі якої приймається рішення про надання кредиту ЄБРР.

1. Опис проекту та його концепція.

1.1. Цілі проекту. Сучасний стан проекту. Мета здійснення інвестицій: нове будівництво об'єкта; придбання об'єкта на стадії незавершеного будівництва для подальшого завершення; придбання готового до експлуатації об'єкта, що не потребує суттєвих додаткових інвестицій; придбання об'єкта, що експлуатується, з метою його розширення, модернізації, технічного переобладнання і впровадження більш прогресивних технологій; придбання технологій, обладнання та розміщення його на підготовлених площах; інші форми здійснення інвестицій (зазначити які).

1.2. Ступінь готовності (розробленість та стан) ІП. Наявність проектно-кошторисної документації, погодженої з органами державного нагляду.

1.3. Необхідний та загальний обсяг інвестицій для реалізації проекту: сума в національній валюті; сума в доларах СІНА за офіційним курсом НБУ.

1.4. Період здійснення інвестицій. Вказується строк інвестування від початку реалізації проекту до моменту внесення останньої частини інвестицій (згідно із запланованим графіком інвестицій).

1.6. Строк експлуатації об'єкта (до строку зміни або капітального ремонту основних фондів).

1.6. Показники ефективності. Середньорічна сума доходу та чистого прибутку. Строк окупності інвестицій: відношення загального обсягу інвестицій до середньорічної суми прибутку.

1.7. Державне й правове регулювання бізнесу (ліцензування, податкове і митне регулювання).

1.8. Заплановані в проекті види продуктів і послуг (обґрунтувати вибір основних видів продукції та послуг, що планується до випуску). Обґрунтувати прибуток підприємства протягом виконання проекту.

1.9. Графік здійснення проекту — календарний план. Обґрунтувати запланований обсяг виробництва у взаємозв'язку з виробничою потужністю встановленого обладнання.

2. Строк та умови кредиту. Призначення кредиту. Сума. Валюта платежів. Строк користування. Тривалість пільгового періоду (термін відстрочки сплати основної суми боргу). Ставка відсотка, прийнята для розрахунків (рекомендована відсоткова ставка — 14 % річних). Періодичність погашення основної суми боргу (рекомендована періодичність — 1 раз на місяць). Періодичність сплати відсотків (рекомендована періодичність — 1 раз на місяць). Графік погашення основної суми боргу та сплати відсотків.