Розділ 6. Кореспондентські відносини з іноземними банками

- є офшорними територіями;

- є країнами (територіями), які не беруть участі в міжнародній співпраці у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму;.

2. У фінансовій операції бере участь особа, яка:

- є особою, яка посідає (займала) посаду, відповідно якій має (невеликі) широкі владні повноваження (керівний склад центральних і місцевих органів державної виконавчої влади, місцевого самоврядування, осередків політичних партій), або є членом сім'ї такої особи;

- є юридичною особою, яка не будучи фінансовою установою надає послуги із здійснення грошових переказів, операцій по оплаті чеків грошовою готівкою і т.п.;

- є юридичною особою, яка займається туристичною діяльністю;

- є юридичною особою, яка здійснює зовнішньоекономічні операції;

- є юридичною особою, яка є добродійною громадською організацією (окрім організацій, які діють під егідою відомих міжнародних організацій);

- є юридичною особою, яка одержує фінансову допомогу від нерезидентів України або надає фінансову допомогу нерезидентам України.

Класифікація клієнтів щодо ризику здійснення ними операцій по легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, здійснюється банком з урахуванням їх репутації, сфери і періоду діяльності на ринку. Якщо ризик проведення клієнтом операцій по легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, оцінюється банком як великий, то операціям такого клієнта відводиться підвищена увага і не рідше за один раз на рік уточнюється інформація щодо ідентифікації і вивчення клієнта. Для інших клієнтів термін уточнення інформації не повинен перевищувати трьох років.

Обов'язкове уточнення інформації щодо ідентифікації і вивчення клієнта проводиться банком у випадку:

а) зміни власника важливої участі;

б) зміни місцезнаходження власника рахунку;

в) внесення змін в засновницькі документи;

г) закінчення терміну дії наданих документів.

Під час ідентифікації і вивчення клієнта, ризик здійснення яким операцій по легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом оцінюється банком як великий, банк вживає заходи щодо перевірки наданої клієнтом інформації. Якщо клієнт відповідає відмовою представнику банку в наданні необхідних для його ідентифікації документів або відомостей, то банк відповідає йому відмовою в обслуговуванні. Якщо під час здійснення ідентифікації клієнта виникає мотивована підозра щодо надання ним недостовірної інформації або навмисного надання інформації з метою введення в оману, то банк також відповідає йому відмовою в обслуговуванні і обов'язково надає інформацію про фінансові операції цього клієнта Уповноваженому органу.

При виявленні (або виникненні обґрунтованих підозр) співробітником банку, того що фінансова операція клієнта підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, він негайно зобов'язаний проінформувати про це відповідального співробітника банку (філії).

Відповідальний працівник банку (філії) ухвалює остаточне рішення щодо віднесення такої операції до вказаних категорій і її реєстрації.

Відповідальний співробітник повинен бути незалежним в своїй діяльності і підзвітним тільки Голові Правління банку і зобов'язаний не рідше за одного раза на місяць інформувати керівника про виявлені фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу, та заходи, які були вжиті, у тому числі щодо:

- розробки та постійного поновлення правил внутрішнього фінансового моніторингу і програм його здійснення з урахуванням вимог чинного законодавства та нормативних актів Уповноваженого органу;