Розділ «2.6. Створення і державна реєстрація банківських об'єднань»

Банки, що увійшли до банківського об'єднання, зберігають свою юридичну самостійність у межах, обумовлених їх статутами та статутом банківського об'єднання.

Банки можуть створювати та бути учасниками банківських об'єднань за таких умов:

— мінімальний розмір статутного капіталу для материнського банку банківської холдингової групи становить 5 млн євро;

— строк роботи материнського банку холдингової групи повинен бути не менше ніж один рік;

— дотримання банками — учасниками об'єднання економічних нормативів і вимог щодо формування резервів на покриття можливих збитків від активних операцій та інших обов'язкових резервів протягом року, що передує їх зверненню до Національного банку про створення об'єднання;

— стабільна беззбиткова діяльність банків-учасників протягом року, що передує їх зверненню до Національного банку.

Рівень регулятивного капіталу банків-учасників має відповідати вимогам, визначеним нормативно-правовими актами Національного банку.

Для отримання попередньої згоди на створення об'єднання його уповноважена особа подає до Національного банку такі документи:

— заяву-клопотання про отримання згоди на створення об'єднання;

— рішення про створення об'єднання, оформлене протоколом загальних зборів учасників об'єднання;

— перелік засновників, акціонерів об'єднання та основні засади його створення і діяльності;

— перелік централізованих функцій, що планує виконувати об'єднання;

— бізнес-план, що має містити перелік операцій, які планує здійснювати об'єднання в поточному році, та стратегію діяльності на наступні три роки, економічне обгрунтування і мету його створення, дані про управлінську та організаційну структуру;

— інформацію про розмір статутного капіталу об'єднання, джерела та строки його формування;

— інформацію про голову правління (ради директорів) та головного бухгалтера банківської корпорації;

— письмове підтвердження територіального управління, структурних підрозділів Національного банку про відсутність порушень банками-учасниками вимог чинного законодавства України;

— відповідні документи Антимонопольного комітету України у випадках, передбачених законодавством, про згоду на створення об'єднання.

При створенні об'єднання з іноземним капіталом уповноважена особа має подати такі документи:

— клопотання від імені юридичної особи банку-нерезидента або правління банку (ради директорів), оформлене на фірмовому бланку;

— витяг з торговельного (банківського) реєстру країни, в якій офіційно зареєстрований головний офіс іноземного учасника;