Розділ 9. Неторгові операції

На бажання фізичної особи (резидента чи нерезидента) сума іноземної валюти за чеком може бути продана банку (установі) за курсом купівлі іноземної валюти, що діє на день здійснення операції банку (установи), при цьому фізичній особі-нерезиденту, крім квитанції за формою N 377-К, надається довідка за формою N 377.

Юридичним особам (резидентам) кошти за чеками попередньо зараховуються на розподільчий рахунок в іноземній валюті, відкритий банком (установою) для юридичної особи.

Представництву юридичної особи-нерезидента кошти за чеками зараховуються на рахунки відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України.

3. Сума чека виплачується чекодержателю за вирахуванням усіх комісійних винагород. Сплата чекодержателю за чеком відбувається при пред'явленні ним: паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, та за наявності квитанції за формою N 377-1, що була видана банком (установою) клієнту при прийнятті чека до сплати на інкасо.

4. У разі відмови платника відшкодувати прийняті до сплати на інкасо чеки та повернення їх без сплати банк (установа) оригінал чека передає клієнту разом з офіційною відповіддю платника про відмову в його сплаті. Сума застави, прийнятої відповідно до вимог чинного законодавства України, за винятком комісійної винагороди платника, та комісійної винагороди банку (установи), який прийняв чеки до сплати на інкасо повертається чекодержателю. Банк (установа) робить копії чека та офіційної відповіді платника і залишає їх у документах дня.

5. Банки (установи) не несуть відповідальності перед чекодержателями за несплату чеків у разі відмови платника в сплаті чека.

Банки, які згідно з чинним законодавством мають письмовий дозвіл Національного банку України на здійснення операцій з валютними цінностями, мають право укладати угоди з іншими банками (установами) -резидентами для подальшої їх реалізації в Україні.

Операції з купівлі (сплати) та продажу дорожніх чеків (обмін готівкової іноземної валюти на чеки в іноземній валюті, далі - продаж) здійснюються банком (установою) за іноземну валюту І групи Класифікатора або за гривні.

Здійснення операцій з продажу дорожніх чеків (обмін готівкової іноземної валюти на чеки в іноземній валюті) та купівлі (сплати) дорожніх чеків.

1. Уповноважений працівник банку (установи), пункту обміну валюти банку (установи) оформляє повідомлення про продаж дорожніх чеків. На кожному повідомленні може зазначатися лише одне найменування валюти.

У повідомленнях про продаж дорожніх чеків не дозволяються виправлення, стирання, замазування. Уразі неправильного заповнення повідомлення про продаж дорожніх чеків уповноважений працівник банку (установи) повинен його анулювати (перекреслити) в присутності клієнта і заповнити нове. Без підпису клієнта повідомлення про продаж дорожніх чеків вважається недійсним.

2. Операції з продажу дорожніх чеків за іноземну валюту здійснюються:

- касою банку (установи) юридичним особам-резидентам та представництвам юридичних осіб-нерезидентів для їх працівників, які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за заявою на видачу дорожніх чеків у довільній формі та з оформленням повідомлення про продаж дорожніх чеків;

- касою банку (установи) фізичним особам з оформленням квитанції за формою N 377-К та повідомлення про продаж дорожніх чеків;

- пунктом обміну валюти банку (установи) фізичним особам-резидентам з оформленням повідомлення про продаж дорожніх чеків.

Здійснені операції відображаються касою банку (установи), пунктом обміну валюти банку (установи) в Реєстрі проданих дорожніх чеків в іноземній валюті.

3. Операції з продажу фізичним особам-резидентам дорожніх чеків за гривні здійснюються касою банку (установи), пунктом обміну валюти банку (установи) шляхом:

- продажу іноземної валюти за гривні з відображенням операцій у Реєстрі проданої іноземної валюти та оформленням квитанції за формою N 377-К касою банку (установи) або квитанції за формою N 377-А пунктом обміну валюти банку (установи);

- продажу дорожніх чеків за іноземну валюту з відображенням у Реєстрі проданих дорожніх чеків в іноземній валюті, з оформленням повідомлення про продаж дорожніх чеків та квитанції за формою N 377-К касою банку (установи) або повідомлення про продаж дорожніх чеків пунктом обміну валюти банку (установи).

4. Операції з продажу дорожніх чеків протягом операційного дня здійснюються: