Розділ «Модуль 1. Економічні основи функціонування банків та формування їх ресурсів»

Згідно з Законом України "Про банки і банківську діяльність" банк, крім надання фінансових послуг, має право здійснювати також діяльність щодо:

1) інвестицій;

2) випуску власних цінних паперів;

3) випуску, розповсюдження та проведення лотерей;

4) зберігання цінностей або надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа;

5) інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

6) ведення реєстрів власників іменних цінних паперів (крім власних акцій);

7) надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських та інших фінансових послуг.

Банк також має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг (крім банківських), про що не пізніш як за місяць зобов'язаний повідомити Національний банк України.

Банки в межах отриманої ліцензії на здійснення банківських операцій можуть видавати своїм філіям дозвіл на право здійснення визначених головним банком операцій у межах дозволених Національним банком України.

Необхідно враховувати, що існують такі операції, які за чинним законодавством банкам забороняється виконувати, а саме: діяльність у сфері матеріального виробництва, торгівлі (за винятком реалізації пам'ятних, ювілейних та інвестиційних монет), та страхування (крім виконання функцій страхового посередника).

Ліцензія може містити положення про строки її дії, умови їх продовження, можливості внесення змін і доповнень, а також анулювання.

При цьому основними причинами відкликання ліцензії є:

- недостовірність інформації в документах, наданих для отримання ліцензії;

- нездатність створеного банку розпочати протягом року виконання банківських операцій;

- порушення норм національного законодавства чи нормативних актів регулятивного органу банків;

- виникнення становища, що загрожує інтересам вкладників, кредиторів та інвесторів;

- неможливість приведення банку у правову відповідність з вимогами законодавства;

- недоцільність виконання плану тимчасової адміністрації щодо реорганізації банку тощо.