Розділ 3. ПОРЯДОК СТВОРЕННЯ ТА ОРГАНІЗАЦІЯ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКІВ

Банки можуть створювати відокремлені структурні підрозділи (філії, представництва) та, з метою поліпшення обслуговування клієнтів і виконання функцій, визначених банком, відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти).

Для створення відокремлених структурних підрозділів банк зобов'язаний розробити внутрішньобанківську систему реєстраційної кодифікації цих підрозділів та надати кожній філії і представництву внутрішньобанківські реєстраційні коди.

Операції філії банку мають відображатися на окремому балансі. Філія може самостійно брати участь у системі міжбанківських електронних розрахунків та мати окремий кореспондентський рахунок або працювати за консолідованим кореспондентським рахунком банку.

Філії банку діють від імені банку на підставі положення про філію. Вони можуть здійснювати банківські та інші операції, передбачені положенням про філію та на підставі дозволу, наданого банком, у межах отриманих банком банківських ліцензій. Філії не мають права відкривати рахунки банкам та в банках, у тому числі укладати кореспондентські відносини.

Філії комерційних банків відкриваються за згодою Національного банку України, яка надається на підставі таких документів:

— клопотання банку про відкриття філії із зазначенням місцезнаходження і основних видів діяльності філії;

- рішення спостережної ради банку про відкриття філії;

— положення про філію, затвердженого спостережною радою банку;

— інформації про керівника та головного бухгалтера філії. Національний банк України має право відмовити в наданні

згоди на відкриття філії з таких підстав:

— надані документи не відповідають вимогам чинного законодавства;

— приміщення та обладнання філії не відповідають вимогам Національного банку України щодо безпеки зберігання цінностей (якщо філія має намір самостійно працювати з готівковими коштами та цінностями);

— запропоновані кандидатури керівника та головного бухгалтера філії не відповідають встановленим вимогам щодо професійної відповідності та ділової репутації;

— у банку-заявника виявлено фінансові або правові проблеми, що вказують на можливість негативних наслідків для клієнтів банку в результаті відкриття філії.

Реєстрація філій банку здійснюється Національним банком України протягом одного місяця з моменту надання усіх необхідних документів шляхом внесення відповідної інформації до Державного реєстру банків.

Представництва, що відкриваються банком, діють на підставі окремого положення та від імені банку і ним фінансуються, не мають права здійснювати банківську діяльність.

Банк відкриває представництвам поточні рахунки відповідно до законодавчих актів України та нормативно-правових актів НБУ.

Для внесення до Державного реєстру банків інформацію про відкриття представництва банк подає до Національного банку України такі документи:

— клопотання банку про реєстрацію представництва із зазначенням Його внутрішньобанківського реєстраційного коду;

— копію протоколу (або витяг з нього) компетентного органу банку, засвідчений відбитком печатки банку, про відкриття представництва;