Розділ «Стаття 19-2. Обмежена банківська ліцензія»

Банк фінансової інклюзії може бути створений у порядку, визначеному цим Законом, шляхом отримання обмеженої банківської ліцензії або переоформлення діючої банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію.

Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність як банк фінансової інклюзії, створюється у порядку та згідно з вимогами, встановленими главою 2 цього Закону.

Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність як банк фінансової інклюзії, для отримання обмеженої банківської ліцензії подає до Національного банку України разом із заявою про видачу обмеженої банківської ліцензії документи, визначені пунктами 3-5 і 8 частини другої статті 19 цього Закону, а також:

1) копії внутрішніх положень банку фінансової інклюзії, що регламентують надання банківських та інших фінансових послуг як банком фінансової інклюзії, визначають порядок здійснення внутрішнього контролю та процедуру управління ризиками;

2) стратегію банку фінансової інклюзії та бізнес-план на три роки, складені відповідно до вимог Національного банку України. Такі документи обов’язково мають містити детальний опис заходів із розвитку фінансової інклюзії, у тому числі:

а) плановану структуру клієнтської бази за сегментами клієнтів;

б) опис планованих територій обслуговування з чітким визначенням територій, на яких доступ до фінансових послуг, станом на момент подання документів, передбачених цією частиною, був відсутній або значно обмежений, у тому числі територій з особливими умовами для розвитку та територій відновлення у значенні, наведеному в Законі України "Про засади державної регіональної політики";

в) плани розвитку каналів надання послуг, які сприяли б забезпеченню фінансової інклюзії.

Національний банк України розглядає заяву юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність як банк фінансової інклюзії, про видачу обмеженої банківської ліцензії та приймає рішення про видачу обмеженої банківської ліцензії чи про відмову в її видачі відповідно до порядку та умов, визначених частинами сьомою - дев’ятою статті 19 цього Закону.

Національний банк України має право відмовити у видачі обмеженої банківської ліцензії юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність як банк фінансової інклюзії, з підстав, визначених частиною першою статті 19-1 цього Закону, а також у разі невідповідності стратегії та/або бізнес-плану вимогам, зазначеним у пункті 2 частини третьої цієї статті та нормативно-правових актах Національного банку України щодо розвитку фінансової інклюзії. У разі прийняття Національним банком України рішення про відмову у видачі обмеженої банківської ліцензії з підстави, передбаченої пунктом 1 частини першої статті 19-1 цього Закону, юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність як банк фінансової інклюзії, має право подати до Національного банку України нову заяву про видачу обмеженої банківської ліцензії не раніше ніж через три місяці з дня прийняття Національним банком України рішення про відмову у видачі обмеженої банківської ліцензії та за умови усунення причин, що були підставою для прийняття такого рішення.

Національний банк України одночасно або до прийняття рішення про видачу обмеженої банківської ліцензії у строк, визначений частиною дев’ятою статті 19, розглядає питання та приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посади керівників, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту новоствореного банку відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку України.

Національний банк України протягом двох робочих днів з дня прийняття рішення про видачу обмеженої банківської ліцензії:

1) вносить відповідний запис до Державного реєстру банків;

2) надає банку фінансової інклюзії витяг з Державного реєстру банків про видачу обмеженої банківської ліцензії.

Юридична особа набуває статусу банку фінансової інклюзії і право на здійснення банківської діяльності відповідно до вимог і з урахуванням обмежень, установлених цим Законом, іншими законами України, а також нормативно-правовими актами Національного банку України, з дня видачі їй обмеженої банківської ліцензії.

Банк, який має намір набути статусу банку фінансової інклюзії, подає до Національного банку України заяву про переоформлення його банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію, що передбачає отримання обмеженої банківської ліцензії одночасно з відкликанням банківської ліцензії.

Банк для переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію та отримання статусу банку фінансової інклюзії подає до Національного банку України разом із відповідною заявою такі документи:

1) статут банку, який повинен містити інформацію про статус банку фінансової інклюзії та визначати основну мету його діяльності щодо забезпечення фінансової інклюзії;

2) документи, передбачені пунктом 2 частини третьої цієї статті;