Розділ «ТЕМА. 2.3 ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ ІЗ ЗАЛУЧЕННЯ КОШТІВ НА ДЕПОЗИТИ ФІЗИЧНИХ ОСІБ»

• готівкові кошти, одержані в Україні як авторська винагорода, за умови пред'явлення авторського договору.

Готівкові кошти зараховуються на поточний рахунок фізичної особи - нерезидента тільки за наявності підтвердження джерел надходження цих коштів (копії підтверджених документів залишаються в документах дня банку).

З поточних рахунків фізичних осіб - нерезидентів можуть здійснюватись платежі:

- видавання коштів готівкою;

- розрахунки за послуги, надані фізичними та юридичними особами на території України;

- сплата мита, податків та інших обов'язкових платежів;

- перерахування на рахунок іншої фізичної особи;

- вкладення у статутний фонд юридичної особи - резидента у випадках, передбачених чинним законодавством;

- інші платежі, що не суперечать чинному законодавству України. Механізм здійснення цих операцій визначається банком самостійно і передбачається його внутрішнім положенням.

Операції за поточними рахунками забезпечують працівники банку, які виконують функції фронт-офісу та бек-офісу. Працівники фронт-офісу ініціюють операції з клієнтами банку, здійснюють їх ідентифікацію, формують пакет документів для відкриття рахунку. Працівники, які виконують функції бек-офісу банку, перевіряють отримані від фронт-офісу документи, здійснюють реєстрацію операцій і проводять операції за поточними рахунками.

2.3.3. Строкові депозити фізичних осіб, нарахування процентів за строковими депозитами

2.3.4. Страхування депозитів фізичних осіб