Розділ «Стаття 1. Визначення термінів»

ЗУ "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"

Розділ I ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

1. У цьому Законі терміни вживаються у такому значенні:

1) фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг. Не є фінансовими установами (не мають статусу фінансової установи) незалежні фінансові посередники, що надають послуги з видачі фінансових гарантій в порядку та на умовах, визначених Митним кодексом України;

2) кредитна установа - фінансова установа, яка відповідно до закону про діяльність відповідної фінансової установи має право за рахунок залучених коштів надавати фінансові кредити на власний ризик;

3) фінансовий кредит - кошти, які надаються у позику юридичній або фізичній особі на визначений строк та під процент;

4) фінансові активи - кошти, цінні папери, боргові зобов'язання та право вимоги боргу, що не віднесені до цінних паперів;

5) фінансова послуга - операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів;

6) ринки фінансових послуг - сфера діяльності учасників ринків фінансових послуг з метою надання та споживання певних фінансових послуг. До ринків фінансових послуг належать професійні послуги на ринках банківських послуг, страхових послуг, інвестиційних послуг, операцій з цінними паперами та інших видах ринків, що забезпечують обіг фінансових активів;

7) учасники ринку фінансових послуг - особи, які відповідно до закону мають право надавати фінансові послуги на території України; особи, які провадять діяльність з надання посередницьких послуг на ринках фінансових послуг; об'єднання фінансових установ, включені до реєстру саморегулівних організацій, що ведеться органами, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг; споживачі фінансових послуг. Законами з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг можуть визначатися інші учасники ринків фінансових послуг;

8) істотна участь - пряме та опосередковане, самостійне або спільно з іншими особами володіння 10 і більше відсотками статутного (складеного) капіталу або права голосу придбаних акцій (часток) юридичної особи або незалежна від формального володіння можливість значного впливу на керівництво чи діяльність юридичної особи;

9) саморегулівна організація - неприбуткове об'єднання фінансових установ, створене з метою захисту інтересів своїх членів та інших учасників ринків фінансових послуг та якому делегуються відповідними державними органами, що здійснюють регулювання ринків фінансових послуг, повноваження щодо розроблення і впровадження правил поведінки на ринках фінансових послуг та/або сертифікації фахівців ринку фінансових послуг. Законами України з питань регулювання ринків фінансових послуг можуть бути передбачені додаткові повноваження, які можуть делегуватися саморегулівним організаціям;

10) державне регулювання ринків фінансових послуг - здійснення державою комплексу заходів щодо регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг з метою захисту інтересів споживачів фінансових послуг та запобігання кризовим явищам;

{Пункт 11 частини першої статті 1 виключено на підставі Закону № 1170-VII від 27.03.2014}

{Пункт 12 частини першої статті 1 виключено на підставі Закону № 3610-VI від 07.07.2011}

13) асоційована компанія - юридична особа, в якій інша юридична особа володіє прямо та/або опосередковано 20 або більше відсотками статутного капіталу та/або голосів;

14) дочірня компанія - юридична особа, яка контролюється іншою юридичною особою (материнською компанією);

15) компанія з надання допоміжних послуг - юридична особа, яка не є фінансовою установою, діяльність якої полягає в наданні послуг з інформаційних технологій, володіння або управління майном, з обробки даних або будь-яких подібних послуг, які необхідні для здійснення фінансовою установою діяльності з надання фінансових послуг;

16) контролер - фізична особа або юридична особа, щодо якої не існує контролерів - фізичних осіб та яка має можливість здійснювати вирішальний вплив на управління або діяльність юридичної особи шляхом прямого та/або опосередкованого володіння самостійно або спільно з іншими особами часткою в юридичній особі, що відповідає еквіваленту 50 чи більше відсотків статутного капіталу та/або голосів юридичної особи, або незалежно від формального володіння здійснювати такий вплив на основі угоди чи будь-яким іншим чином;

17) контроль - можливість здійснювати вирішальний вплив на управління та/або діяльність юридичної особи шляхом прямого та/або опосередкованого володіння однією особою самостійно або разом з іншими особами часткою в юридичній особі, що відповідає еквіваленту 50 чи більше відсотків статутного капіталу та/або голосів юридичної особи, або незалежно від формального володіння можливість здійснювати такий вплив на основі угоди чи будь-яким іншим чином;

Сторінки


В нашій електронній бібліотеці ви можете безкоштовно і без реєстрації прочитати «ЗУ "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"» автора Верховна Рада України на телефоні, Android, iPhone, iPads. Зараз ви знаходитесь в розділі „Стаття 1. Визначення термінів“ на сторінці 1. Приємного читання.

Зміст

  • Стаття 1. Визначення термінів
  • Стаття 2. Сфера дії Закону

  • Стаття 3. Законодавство про регулювання діяльності з надання фінансових послуг

  • Стаття 4. Фінансові послуги

  • Стаття 5. Право на здійснення операцій з надання фінансових послуг

  • Стаття 6. Договір про надання фінансових послуг

  • Стаття 7. Умови початку діяльності

  • Стаття 8. Організаційні правила

  • Стаття 9. Капітал

  • Стаття 10. Прийняття рішень при конфлікті інтересів

  • Стаття 11. Достовірність реклами та інформації

  • Стаття 12. Право клієнта на інформацію

  • Стаття 12-1. Розкриття інформації

  • Стаття 12-2. Звіт про корпоративне управління

  • Стаття 13. Порядок реорганізації та ліквідації фінансових установ

  • Стаття 14. Облік та звітність

  • Стаття 15. Вимоги до зовнішнього аудиту

  • Стаття 15-1. Внутрішній аудит (контроль)

  • Стаття 16. Об'єднання фінансових установ

  • Стаття 16-1. Нагляд на консолідованій основі

  • Стаття 17. Недопущення обмеження конкуренції на ринках фінансових послуг

  • Стаття 18. Запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом

  • Стаття 19. Мета державного регулювання ринків фінансових послуг

  • Стаття 20. Форми державного регулювання ринків фінансових послуг

  • Стаття 21. Органи, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг

  • Стаття 22. Співпраця та координація діяльності між органами, що здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг

  • Стаття 23. Організація діяльності національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

  • Стаття 24. Голова національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

  • Статтю 25 виключено на підставі Закону N 3610-VI від 07.07.2011

  • Статтю 26 виключено на підставі Закону N 3610-VI від 07.07.2011

  • Стаття 27. Завдання національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

  • Стаття 28. Повноваження національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

  • Стаття 29. Пруденційний нагляд

  • Стаття 30. Інспектування

  • Стаття 31. Нерозголошення інформації з обмеженим доступом

  • Стаття 32. Співробітництво з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав

  • Стаття 33. Звітність та відкритість діяльності

  • Стаття 34. Обов'язковість ліцензування

  • Стаття 35. Документи, які подаються органу ліцензування для одержання ліцензії

  • Стаття 36. Рішення про видачу або відмову у видачі ліцензії

  • Стаття 37. Відомості, які містить ліцензія

  • Стаття 38. Видача ліцензії

  • Стаття 39. Застосування заходів впливу

  • Стаття 40. Види заходів впливу

  • Стаття 41. Штрафні санкції, що застосовуються до учасників ринків фінансових послуг за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг

  • Стаття 42. Порядок застосування штрафних санкцій за порушення учасниками ринків фінансових послуг правил діяльності

  • Стаття 43. Відповідальність за адміністративні правопорушення, пов'язані з діяльністю на ринках фінансових послуг

  • Стаття 44. Кримінальна відповідальність за порушення законодавства при здійсненні діяльності з надання фінансових послуг

  • Стаття 45. Відповідальність національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, та його посадових осіб

  • Стаття 46. Підстави призначення тимчасової адміністрації

  • Стаття 47. Вимоги до тимчасового адміністратора та умови його призначення

  • Прикінцеві положення

  • Запит на курсову/дипломну

    Шукаєте де можна замовити написання дипломної/курсової роботи? Зробіть запит та ми оцінимо вартість і строки виконання роботи.

    Введіть ваш номер телефону для зв'язку, в форматі 0505554433
    Введіть тут тему своєї роботи