Розділ «ТЕМА 6.3. ПОЗАБАЛАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ ІЗ ЦІННИМИ ПАПЕРАМИ»

14. Положення про депозитарну діяльність Національного банку України: Затверджено постановою № 61 Правління НБУ від 12.02.2002 р.

15. Прокопенко І. Ф., Ганін В. І., Соляр В. В., Маслов С. І. Основи банківської справи: Навч. посібник. - К.: Центр навчальної літератури, 2005. -410 с.

16. Словник банківських термінів. Банківська справа: термінологічний словник / А. Загородній, О. Сліпушко, Г. Вознюк, Т. Смовженко. - К.: Вид-во "Аконіт", 2000.

Глосарій

Андерайтинг – придбання цінних паперів нових випусків з метою подальшого розміщення на первинному ринку.

Кліринг – система безготівкових розрахунків за товари, цінні папери та послуги, що базується на зарахуванні взаємних вимог і зобов'язань. Кліринг широко застосовується на фондовій біржі, усі розрахункові документи передаються до розрахункової палати біржі, покупці і продавці беруть на себе розрахункові зобов'язання не один перед одним, а перед розрахунковою палатою біржі.

Комісіонер – учасник комісійної угоди. Виконує операції купівлі-продажу від свого імені, але за рахунок свого клієнта (комітента). Щодо покупця комітент виступає продавцем товару.

Комітент – юридична або фізична особа, що доручає комісіонерові здійснити від імені комісіонера, але за кошти комітента комісійну операцію. Є власником товару, призначеного для реалізації, і тому може диктувати умови продажу.

6.3.1. Операції банків із випуску і розміщення цінних паперів іншого емітента

6.3.2. Брокерські операції банків із цінними паперами

Брокерські операції банків із цінними паперами характерні тим, що тут банки діють на фондовому ринку не за рахунок своїх коштів, а за кошти клієнтів і в їхніх інтересах.

Брокерські операції банків можуть здійснюватись на підставі договору комісії або договору-доручення. У першому разі банк діє від власного імені, у другому - від імені клієнта.

Типова комісійна угода передбачає укладення двох договорів:

• комісійного - між банком (комісіонером) і клієнтом (комітентом);

• договору купівлі-продажу між комісіонером і третьою особою (договір контр-угоди).

Як правило, перш ніж укласти комісійну угоду на купівлю цінних паперів, комітент перераховує в розпорядження банку-комісіонера на свій поточний рахунок необхідну грошову суму, а при укладенні договору комісії на продаж комітент наперед депонує в банку-комісіонера ті цінні папери, які він бажає продати. Крім цього, комітент повинен сплатити комісійну винагороду банкові за ці операції.

Банк також може здійснювати комісійну брокерську операцію з власної ініціативи, тобто комісіонер може купити в комітента цінні папери за рахунок власних коштів чи продати йому цінні папери з власного портфеля на продаж, причому це повинні бути папери, допущені до офіційної чи регульованої торгівлі на фондових біржах.

Брокерські операції на підставі договору-доручення передбачають доручення клієнта банкові купити чи продати цінні папери від його імені і за його рахунок. За цю операцію довіритель сплачує банкові (довіреній особі) комісійну винагороду, обумовлену в договорі.

Банк може здійснювати цю операцію двома способами:

• здійснити відповідну операцію на біржі;