Розділ 5. ЗАХОДИ ВПЛИВУ ЗА ПОРУШЕННЯ БАНКІВСЬКОГО ЗАКОНОДАВСТВА

5.1. Організація роботи з виявлення проблем у діяльності банків згідно з рекомендаціями Базельського комітету.

5.2. Застосування письмового застереження та укладення письмової угоди з банком.

5.3. Видання Національним банком розпоряджень.

5.4. Особливості застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків.

5.5. Призначення тимчасової адміністрації.

5.6. Відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку.

5.1. Організація роботи з виявлення проблем у діяльності банків згідно з рекомендаціями Базельського комітету

5.2. Застосування письмового застереження та укладення письмової угоди з банком

Письмове застереження застосовується Національним банком як захід впливу у разі потреби висування до банку вимоги щодо усунення порушення банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку (рис. 5.5).

Рис. 5.5. Застосування письмового застереження

У письмовому застереженні Національний банк висловлює банку своє занепокоєння станом його справ, указує на допущені порушення банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку або недоліки в роботі та за потреби конкретні заходи, яких йому потрібно вжити у визначені строки з метою їх усунення або недопущення надалі, зокрема щодо:

— усунення конкретних порушень чи недоліків у діяльності банку, які безпосередньо ще не вплинули на його фінансовий стан, але в майбутньому можуть призвести до його погіршення та загрози інтересам вкладників і кредиторів банку;

— усунення порушень банком економічних нормативів;

— зменшення невиправданих витрат банку;

— обмеження невиправдано високих процентних виплат за залученими коштами;

— вжиття заходів щодо зменшення чи відчуження неефективних (низькоприбуткових або збиткових) інвестицій;

— виправлення (коригування) фінансової звітності банку за результатами інспекційних (планових та позапланових) перевірок, які здійснює Національний банк;

— забезпечення проведення обов'язкової аудиторської перевірки банку та подання висновків незалежних аудиторських організацій (аудиторів) про результати діяльності банку;

— недопущення повторного порушення нормативу обов'язкового резервування протягом одного календарного року;